info@mikepotter.nl
Mike Potter - Assurantieportefeuilles
Mike Potter - Assurantieportefeuilles
Mike Potter - Assurantieportefeuilles
Menu

Taxatie

Al jaren worden assurantieportefeuilles gewaardeerd via de bekende factormethode. Een methode die volledig los staat van alle waardeberekeningsmethodieken die in andere bedrijfstakken worden gehanteerd. Maar in verzekeringsland werkte die methode tot nu toe goed als het gaat om de waardering van een 'losse' portefeuille. Wel is er een duidelijke tendens naar waardering op basis van rentabiliteit of van discounted cash flow. Vooral als het gaat om de waarde van een totale onderneming.

Een waardebepaling kan dienen als leidraad voor een aan- of verkoopprijs, voor vaststelling van de waarde van een onderneming bij in- of uittredende partners of voor financieringsdoeleinden.

Twee vormen

Ik hanteer twee vormen van taxatie. Een ‘quick scan’ en een volwaardige taxatie.

Bij de ‘quick scan’ geef ik op basis van beperkte informatie een indicatief waardeoordeel over een assurantieportefeuille. Dat betekent dat niet alle informatie beschikbaar hoeft te zijn en dat de waardebepaling een foutmarge kan bevatten. De rapportage geschiedt in briefvorm.

Bij een volwaardige taxatie wordt de waarde zo exact mogelijk bepaald op basis van uitgebreide informatie. Er vindt een volledige cijfermatige analyse van de portefeuille plaats. De rapportage kan compact in briefvorm of uitgebreid in rapportvorm plaatsvinden.

Een compacte rapportage geschiedt in briefvorm en bevat de getaxeerde waarde, een opgave van de aangeleverde stukken en de overwegingen die tot de waardebepaling hebben geleid. Bij de compacte rapportage is de volledige cijfermatige analyse van de portefeuille bijgevoegd.

Een uitgebreide rapportage bevat een totale beschrijving van de onderneming, de portefeuille, de markt en marktverhoudingen, de medewerkers, van de relatieve positie van de portefeuille en de onderneming in de markt en uiteraard een opgave van de getaxeerde waarde. Een dergelijk rapport omvat in de meeste gevallen circa 35 pagina’s met cijfers, tekst en grafieken.

Kosten

De kosten voor de ‘quick scan’ bedragen gemiddeld E 600,-- excl. BTW.

De kosten voor een volwaardige taxatie hangen af van de wijze van rapportage. Een compacte rapportage komt op circa E 2.000,-- excl. BTW. Een taxatie met uitgebreide rapportage leidt tot een bedrag rond de E 4.000,-- excl. BTW. De omvang van de portefeuille en de wijze van aanleveren van de gegevens kunnen van invloed zijn op de kosten.

Vraag de inventarisatielijst op met de voor een taxatie benodigde gegevens.

Klik hier om in contact te komen

Mike Potter
Birkstraat 136a
3768 HM, Soest
033-46 22 448
info@mikepotter.nl

Samen met jou als ondernemer wil ik het
beste resultaat behalen bij één van de
belangrijkste beslissingen in je leven.